Los mejores ETF

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Los fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) permiten a los inversores comprar una colección de acciones u otros activos en un solo fondo con gastos (generalmente) bajos, y se negocian en una bolsa como acciones.

Los ETF se han vuelto tremendamente populares en la última década y ahora tienen billones de dólares en activos. Con literalmente miles de ETF para elegir, ¿por dónde empieza un inversor? A continuación se muestran algunos de los principales ETF por categoría, incluidos algunos fondos altamente especializados.

Mejores ETF de marzo de 2022 por tipo:

ETF de renta variable

ETF de bonos

ETF equilibrados

ETF de materias primas

ETF de divisas

ETF inmobiliarios

ETF de volatilidad

ETF apalancados

ETF inversos

Principales ETF de renta variable

Los ETF de renta variable brindan exposición a una cartera de acciones que cotizan en bolsa y se pueden dividir en varias categorías según el lugar donde cotizan las acciones, el tamaño de la empresa, si paga dividendos o en qué sector se encuentra. Para que los inversores puedan encontrar el tipo de fondos de acciones a los que quieren exposición y compran solo acciones que cumplen con ciertos criterios.

Los ETF de acciones tienden a ser más volátiles que otros tipos de inversiones, como CD o bonos, pero son adecuados para inversores a largo plazo que buscan generar riqueza. Algunos de los sectores de ETF de renta variable más populares y sus rendimientos de 2021 y de varios años (al 31 de diciembre de 2021) incluyen:

Principales ETF de índice de capitalización de mercado de EE. UU.

Este tipo de ETF brinda a los inversores una amplia exposición a las empresas que cotizan en bolsa que cotizan en las bolsas estadounidenses utilizando un enfoque de inversión pasiva que rastrea un índice importante como el S&P 500 o el Nasdaq 100.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Rendimiento en 2021: 28,6 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 18,4 por ciento

Relación de gastos: 0,03 por ciento

Algunos de los ETF más utilizados en este grupo también incluyen SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) e Invesco QQQ Trust (QQQ).

Principales ETF internacionales

Este tipo de ETF puede proporcionar una exposición específica a empresas internacionales que cotizan en bolsa en general o por áreas geográficas más específicas, como Asia, Europa o mercados emergentes. Invertir en empresas extranjeras presenta preocupaciones como el riesgo cambiario y los riesgos de gobierno, ya que es posible que los países extranjeros no ofrezcan las mismas protecciones para los inversores que los EE. UU.

Vanguard FTSE Mercados desarrollados ETF (VEA)

Rendimiento en 2021: 11,7 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 10,1 por ciento

Relación de gastos: 0,05 por ciento

Algunos de los ETF más utilizados también incluyen iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) y Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

Principales ETF del sector

Este tipo de ETF brinda a los inversores una forma de comprar acciones en industrias específicas, como productos básicos de consumo, energía, finanzas, atención médica, tecnología y más. Estos ETF suelen ser pasivos, lo que significa que rastrean un índice preestablecido específico de acciones y simplemente siguen mecánicamente el índice.

ETF de tecnología de la información de vanguardia (VGT)

Rendimiento en 2021: 30,3 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 31,8 por ciento

Relación de gastos: 0,10 por ciento

Algunos de los ETF más comunes también incluyen Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) y Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).

ETF de dividendos

Este tipo de ETF brinda a los inversores una forma de comprar solo acciones que pagan dividendos. Un ETF de dividendos generalmente se administra de forma pasiva , lo que significa que rastrea mecánicamente un índice de empresas que pagan dividendos. Este tipo de ETF suele ser más estable que un ETF de mercado total y puede ser atractivo para aquellos que buscan inversiones que generen ingresos, como los jubilados.

Los mejores ETF de dividendos tienden a ofrecer mayores rendimientos y bajo costo.

Vanguard Dividend Apreciación ETF (VIG)

Rendimiento en 2021: 23,6 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 17,3 por ciento

Relación de gastos: 0,06 por ciento

Algunos de los ETF más utilizados aquí también incluyen) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) y Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Los mejores ETF de bonos

Un ETF de bonos brinda exposición a una cartera de bonos, que a menudo se dividen en subsectores según el tipo de bono, su emisor, vencimiento y otros factores, lo que permite a los inversores comprar exactamente el tipo de bonos que desean. Los bonos pagan intereses según un cronograma, y el ETF transfiere estos ingresos a los tenedores.

Los ETF de bonos pueden ser una participación atractiva para aquellos que necesitan la seguridad de un ingreso regular, como los jubilados. Algunos de los sectores de ETF de bonos más populares y sus rendimientos (al 26 de julio) incluyen:

ETF de bonos a largo plazo

Este tipo de ETF de bonos brinda exposición a bonos con un vencimiento prolongado, quizás de hasta 30 años. Los ETF de bonos a largo plazo están más expuestos a cambios en las tasas de interés, por lo que si las tasas suben o bajan, estos ETF se moverán en dirección inversa a la de las tasas. Si bien estos ETF pueden pagar un rendimiento más alto que los ETF de bonos a corto plazo, muchos no ven la recompensa como algo digno del riesgo.

iShares MBS ETF (MBB)

Rendimiento en 2021: -1,3 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 2,4 por ciento

Relación de gastos: 0,04 por ciento

Algunos de los ETF más utilizados también incluyen iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) y Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

ETF de bonos a corto plazo

Este tipo de ETF de bonos brinda exposición a bonos con un vencimiento corto, generalmente no más de unos pocos años. Estos ETF de bonos no se moverán mucho en respuesta a los cambios en las tasas de interés, lo que significa que tienen un riesgo relativamente bajo. Estos ETF pueden ser una opción más atractiva que poseer los bonos directamente porque el fondo es altamente líquido y está más diversificado que cualquier bono individual.

Vanguard ETF de bonos a corto plazo (BSV)

Rendimiento en 2021: -1,1 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 2,2 por ciento

Relación de gastos: 0,05 por ciento

Algunos de los ETF más utilizados en esta categoría también incluyen iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) y Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Total de ETF del mercado de bonos

Este tipo de ETF de bonos ofrece a los inversores exposición a una amplia selección de bonos, diversificados por tipo, emisor, vencimiento y región. Un ETF de mercado de bonos total proporciona una forma de obtener una amplia exposición a los bonos sin ir demasiado en una dirección, lo que lo convierte en una forma de diversificar una cartera con muchas acciones.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Rendimiento en 2021: -1,9 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 3,5 por ciento

Relación de gastos: 0,035 por ciento

Algunos de los ETF más comunes también incluyen iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) y Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETF de bonos municipales

Este tipo de ETF de bonos brinda exposición a bonos emitidos por estados y ciudades, y el interés de estos bonos generalmente está libre de impuestos, aunque es más bajo que el pagado por otros emisores. Los bonos municipales han sido tradicionalmente una de las áreas más seguras del mercado de bonos, aunque si posee bonos municipales de otro estado en un fondo, perderá los beneficios fiscales en su estado de origen, aunque no a nivel federal. Dadas las ventajas fiscales, es ventajoso considerar un ETF de bonos municipales que invierta en su estado de residencia.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Rendimiento en 2021: 1,2 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 3,8 por ciento

Relación de gastos: 0,07 por ciento

Algunos de los ETF más comunes también incluyen Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) y iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

Los mejores ETF balanceados

Un ETF equilibrado posee tanto acciones como bonos, y tiene como objetivo una cierta exposición a las acciones, lo que a menudo se refleja en su nombre. Estos fondos permiten a los inversionistas tener los rendimientos a largo plazo de las acciones mientras reducen parte del riesgo con los bonos, que tienden a ser más estables. Un ETF equilibrado puede ser más adecuado para inversores a largo plazo que pueden ser un poco más conservadores pero que necesitan crecimiento en su cartera.

ETF de asignación agresiva de iShares Core (AOA)

Rendimiento en 2021: 15,4 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 12,1 por ciento

Relación de gastos: 0,15 por ciento

Algunos de los ETF equilibrados más utilizados también incluyen iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) y iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

Los principales ETF de materias primas

Un ETF de materias primas brinda a los inversores una forma de poseer materias primas específicas, incluidos productos agrícolas, petróleo, metales preciosos y otros, sin tener que realizar transacciones en los mercados de futuros. El ETF puede poseer la materia prima directamente o mediante contratos de futuros. Las materias primas tienden a ser bastante volátiles, por lo que es posible que no sean adecuadas para todos los inversores. Sin embargo, estos ETF pueden permitir a los inversores más avanzados diversificar sus posiciones, cubrir la exposición a una materia prima dada en sus otras inversiones o hacer una apuesta direccional sobre el precio de una materia prima determinada. Los ETF de oro de mejor desempeño tienden a ofrecer una diversificación de cartera altamente efectiva con depósitos de valor defensivos agregados.

Acciones SPDR Gold (GLD)

Desempeño en 2021: -4.1 por ciento

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 9,3 por ciento

Relación de gastos: 0,40 por ciento

Algunos de los ETF de materias primas más comunes también incluyen iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) e Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

ETF de divisas principales

Un ETF de moneda brinda a los inversores exposición a una moneda específica simplemente comprando un ETF en lugar de acceder a los mercados de divisas (forex) . Los inversores pueden obtener acceso a algunas de las monedas más negociadas del mundo, como el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, el franco suizo, el yen japonés y más. Estos ETF son más adecuados para inversores avanzados que pueden estar buscando una forma de cubrir la exposición a una moneda específica en sus otras inversiones o simplemente hacer una apuesta direccional sobre el valor de una moneda.

Fondo alcista del índice del dólar estadounidense Invesco DB (UUP)

Rendimiento en 2021: 6,5 por ciento

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 0,7 por ciento

Relación de gastos: 0,75 por ciento

Algunos de los ETF de divisas más utilizados también incluyen Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) e Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Principales ETF inmobiliarios (REIT ETF)

Los ETF de bienes raíces generalmente se enfocan en mantener acciones clasificadas como REIT o fondos de inversión en bienes raíces. Los REIT son una forma conveniente de tener una participación en empresas que poseen y administran bienes raíces, y los REIT operan en muchos sectores del mercado, incluidos el residencial, comercial, industrial, hotelero, torres de telefonía celular, edificios médicos y más. Los REIT generalmente pagan dividendos sustanciales, que luego se transfieren a los titulares del ETF. Estos pagos hacen que los REIT y los ETF de REIT sean particularmente populares entre quienes necesitan ingresos, especialmente los jubilados. Los mejores ETF REIT maximizan la rentabilidad de los dividendos, ya que los dividendos son la principal razón para invertir en ellos.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Rendimiento en 2021: 40,3 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 11,2 por ciento

Relación de gastos: 0,12 por ciento

Algunos de los ETF inmobiliarios más comunes también incluyen iShares US Real Estate ETF (IYR) y Schwab US REIT ETF (SCHH).

ETF de máxima volatilidad

Los ETF incluso permiten a los inversores apostar por la volatilidad del mercado de valores a través de los llamados ETF de volatilidad. La volatilidad se mide mediante el índice de volatilidad CBOE, comúnmente conocido como VIX . La volatilidad generalmente aumenta cuando el mercado está cayendo y los inversores se sienten incómodos, por lo que un ETF de volatilidad puede ser una forma de cubrir su inversión en el mercado, ayudando a protegerla. Debido a cómo están estructurados, son más adecuados para los comerciantes que buscan movimientos a corto plazo en el mercado, no para los inversores a largo plazo que buscan beneficiarse de un aumento de la volatilidad.

Futuros a corto plazo de iPath Serie B S&P 500 VIX (VXX)

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Rendimiento en 2021: -72,2 %

Rendimiento histórico (anual durante 3 años): -53,4 por ciento

Relación de gastos: 0,89 por ciento

Algunos de los ETF de volatilidad más comunes también incluyen el ETF de futuros a mediano plazo ProShares VIX (VIXM) y el ETF de futuros a corto plazo ProShares VIX Short (SVXY).

Principales ETF apalancados

Un ETF apalancado aumenta su valor más rápidamente que el índice que está rastreando, y un ETF apalancado puede apuntar a una ganancia que es dos o incluso tres veces mayor que el rendimiento diario de su índice . Por ejemplo, un ETF con triple apalancamiento basado en el S&P 500 debería subir un 3 por ciento en un día en que el índice aumenta un 1 por ciento. Un ETF de doble apalancamiento apuntaría a un doble retorno. Debido a cómo están estructurados los ETF apalancados, son más adecuados para los comerciantes que buscan rendimientos a corto plazo en el índice objetivo durante unos días, en lugar de inversores a largo plazo.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Rendimiento en 2021: 83,0 por ciento

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 73,5 por ciento

Relación de gastos: 0,95 por ciento

Algunos de los ETF apalancados más utilizados también incluyen ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) y ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Principales ETF inversos

Los ETF inversos aumentan de valor cuando el mercado cae y permiten a los inversores comprar un fondo que rastrea inversamente un índice específico como el S&P 500 o el Nasdaq 100. Estos ETF pueden tener como objetivo el rendimiento inverso exacto del índice, o pueden intentar para ofrecer dos o tres veces el rendimiento , como un ETF apalancado. Por ejemplo, si el S&P 500 cayó un 2 por ciento en un día, un triple inverso debería subir un 6 por ciento ese día. Debido a cómo están estructurados, los ETF inversos son los más adecuados para los comerciantes que buscan capitalizar las caídas a corto plazo en un índice.

ProShares corto S&P 500 ETF (SH)

Rendimiento en 2021: -24,2 %

Rendimiento histórico (anual durante 5 años): -17,4 por ciento

Relación de gastos: 0,88 por ciento

Algunos de los ETF inversos más utilizados también incluyen ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) y ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Cómo funcionan los ETF

Un fondo cotizado en bolsa es un fondo de inversión que cotiza en una bolsa de valores. Los ETF pueden mantener posiciones en muchos activos diferentes, incluidas acciones, bonos y, a veces, materias primas.

Los ETF suelen rastrear un índice específico como el Standard & Poor's 500 o el Nasdaq 100, lo que significa que mantienen posiciones en las empresas del índice con sus mismos pesos relativos en el índice.

Entonces, al comprar una acción en el ETF, un inversor compra efectivamente una (pequeña) participación en todos los activos mantenidos en el fondo.

Los ETF a menudo tienen como tema una colección específica de acciones. Un fondo de índice S&P 500 es uno de los temas más populares , pero los temas también incluyen acciones de valor o crecimiento , acciones que pagan dividendos, inversiones basadas en países, tecnologías disruptivas, industrias específicas como tecnología de la información o atención médica, varios vencimientos de bonos (corto, mediano y largo) y muchos otros.

El rendimiento del ETF depende de las inversiones que posee. Si las inversiones funcionan bien, el precio del ETF aumentará. Si las inversiones no funcionan bien, el precio del ETF caerá.

Por ejecutar un ETF, la compañía de fondos cobra una tarifa llamada índice de gastos . La relación de gastos es el porcentaje anual de su inversión total en el fondo. Por ejemplo, un ETF podría cobrar una tarifa del 0,12 por ciento. Eso significa que anualmente un inversionista pagaría $12 por cada $10,000 invertidos en el fondo. Los ETF de bajo costo son muy populares entre los inversores.

Cómo invertir en ETF

Es relativamente fácil invertir en ETF , y este hecho los hace populares entre los inversores. Puede comprarlos y venderlos en un intercambio como una acción regular. Aquí le mostramos cómo invertir en un ETF:

1. Encuentra qué ETF quieres comprar

Puede elegir entre más de 2000 ETF que se negocian en los EE. UU., por lo que tendrá que revisar los fondos para determinar cuál desea comprar.

Una buena opción es comprar un fondo indexado basado en el S&P 500, ya que incluye las principales acciones que cotizan en bolsa en los EE. UU. ( Además, es la recomendación del superinversionista Warren Buffett ). una buena opción, reduciendo (pero no eliminando) el riesgo de su inversión. Muchas empresas ofrecen fondos indexados similares, así que compare la relación de gastos de cada uno para ver cuál ofrece la mejor oferta.

Una vez que haya encontrado un fondo para invertir, observe su símbolo de cotización, un código de tres o cuatro letras.

2. Calcula cuánto puedes invertir

Ahora determine cuánto puede invertir en el ETF. Es posible que tenga una cantidad específica disponible ahora que desea poner en el mercado. Pero lo que puede invertir también puede depender del precio del ETF.

Un ETF puede cotizar a un precio de $ 10 o $ 15 o incluso unos cientos de dólares por acción. Por lo general, deberá comprar al menos una acción completa al realizar un pedido. Sin embargo, si utiliza un corredor que permite acciones fraccionarias , puede poner a trabajar cualquier cantidad de dinero, independientemente del precio del ETF. En muchos casos, estos corredores tampoco cobran una comisión comercial.

Las fortunas se construyen a lo largo de los años, por lo que es importante continuar agregando dinero al mercado con el tiempo. Por lo tanto, también debe determinar cuánto puede agregar al mercado regularmente con el tiempo.

3. Realice el pedido con su corredor

Ahora es el momento de realizar el pedido con su corredor. Si ya tiene dinero en la cuenta, puede realizar la operación utilizando el símbolo de cotización del ETF. De lo contrario, deposite dinero en la cuenta y luego realice la operación cuando el dinero se liquide.

Si no tiene una cuenta de corretaje, generalmente toma solo unos minutos configurar una. Un puñado de corredores como Robinhood y Webull le permiten financiar instantáneamente su cuenta. Entonces, en algunos casos, podría comenzar y operar completamente en minutos.

Preguntas frecuentes sobre fondos cotizados en bolsa (ETF)

¿Son los ETF un buen tipo de inversión?

Los ETF son un buen tipo de inversión debido a los beneficios que brindan a los inversores, y los ETF pueden generar rendimientos significativos para los inversores, si seleccionan los fondos adecuados.

Los ETF brindan varios beneficios a los inversores, incluida la capacidad de comprar múltiples activos en un fondo, los beneficios de reducción de riesgos de la diversificación y los costos generalmente bajos para administrar el fondo. Los fondos más baratos generalmente se administran de forma pasiva y pueden costar solo unos pocos dólares al año por cada $ 10,000 invertidos. Además, los ETF gestionados pasivamente a menudo funcionan mucho mejor que los gestionados activamente.

El desempeño de un ETF individual depende completamente de las acciones, bonos y otros activos que posee. Si estos activos aumentan de valor, entonces el ETF también aumentará de valor. Si los activos caen, también lo hará el ETF. El rendimiento del ETF es solo el promedio ponderado del rendimiento de sus participaciones.

Por lo tanto, no todos los ETF son iguales, y por eso es importante saber qué posee su ETF.

¿Cuál es la diferencia entre los ETF y las acciones?

Un ETF puede tener participaciones en muchos tipos diferentes de activos, incluidas acciones y bonos. Por el contrario, una acción es un interés de propiedad en una empresa específica. Si bien algunos ETF consisten completamente en acciones, un ETF y una acción se comportan de manera diferente:

Las acciones suelen fluctuar más que los ETF. Una acción individual generalmente se mueve mucho más que un ETF. Eso significa que podría ganar o perder más dinero con una acción individual que con un ETF.

Los ETF están más diversificados. Al comprar un ETF de acciones, está aprovechando el poder de la diversificación, poniendo sus huevos en muchas acciones diferentes en lugar de solo una acción o unas pocas acciones individuales. Esto ayuda a reducir su riesgo con el tiempo.

La rentabilidad de un ETF de acciones depende de muchas empresas, no solo de una. El rendimiento de un ETF depende del rendimiento promedio ponderado de sus inversiones, mientras que con una acción individual el rendimiento depende completamente del rendimiento de esa empresa.

Esas diferencias son algunas de las más importantes entre los ETF y las acciones.

¿Cuál es la diferencia entre los ETF y los fondos mutuos?

Los ETF y los fondos mutuos tienen estructuras y beneficios similares. Ambos pueden ofrecer un conjunto de inversiones como acciones y bonos, riesgo reducido debido a la diversificación (en comparación con las tenencias de acciones individuales o una cartera de unas pocas acciones), tarifas de administración bajas y el potencial de rendimientos atractivos.

Pero estos dos tipos de fondos difieren en algunos aspectos clave:

Los ETF suelen ser inversiones pasivas. La mayoría de los ETF generalmente solo siguen un índice predeterminado, invirtiendo mecánicamente en función de lo que esté en el índice. Por el contrario, los fondos mutuos a menudo se administran activamente, lo que significa que un administrador de fondos está invirtiendo el dinero, idealmente para tratar de ganarle al mercado. La investigación muestra que, a largo plazo, la gestión pasiva suele ganar.

Los ETF suelen ser más baratos que los fondos mutuos. La inversión pasiva es más barata de establecer que la gestión activa, donde la compañía de fondos debe pagar a un equipo de expertos para analizar el mercado. Como resultado, los ETF son más baratos que los fondos mutuos en general, aunque los fondos mutuos indexados administrados pasivamente pueden ser más baratos que los ETF.

Las comisiones pueden ser más altas con fondos mutuos. Hoy en día, prácticamente todos los principales corredores en línea no cobran una comisión por comprar ETF. Por el contrario, muchos fondos mutuos tienen una comisión de venta, según el corredor, aunque muchos también se ofrecen sin comisión comercial .

Los ETF no tienen cargas de ventas. A veces, los fondos mutuos pueden tener una carga de ventas, que es una comisión adicional para el vendedor. Estos fondos pueden representar el 1 o incluso el 2 por ciento de su inversión total, lo que perjudica sus ganancias. Los ETF no tienen estas tarifas.

Puede operar con ETF en cualquier momento que el mercado esté abierto. Los ETF se negocian como acciones en una bolsa, y puede realizar un pedido durante el día de negociación y saber exactamente el precio que está pagando. Por el contrario, el precio de un fondo mutuo se cotiza después del cierre del mercado y solo entonces se negocian las acciones.

Los fondos mutuos pueden verse obligados a hacer una distribución sujeta a impuestos. Al final del año, los fondos mutuos pueden tener que hacer una distribución de ganancias de capital, que está sujeta a impuestos para sus accionistas, incluso si no han vendido el fondo. Ese no es el caso de los ETF.

Esas son algunas de las mayores diferencias entre los ETF y los fondos mutuos, aunque ambos logran el mismo objetivo de brindar a los inversores un fondo de inversión diversificado. Si bien puede parecer que los ETF son claramente mejores, a veces los fondos mutuos son la mejor opción para costos bajos .

¿Son seguros los ETF para principiantes?

Los ETF son una buena opción para principiantes que no tienen mucha experiencia invirtiendo en los mercados. Pero si el ETF invierte en activos basados en el mercado, como acciones y bonos, puede perder dinero. Estas inversiones no están aseguradas contra pérdidas por el gobierno.

Pero los ETF pueden ofrecer mucho a los principiantes e incluso a los inversores más experimentados que no quieren analizar inversiones o invertir en acciones individuales. Por ejemplo, en lugar de tratar de elegir acciones ganadoras, simplemente puede comprar un fondo indexado y poseer una parte de muchas de las principales empresas.

Al invertir en muchos activos, a veces cientos, los ETF brindan los beneficios de la diversificación, reduciendo (pero no eliminando) el riesgo para los inversores, en comparación con solo poseer un puñado de activos.

Por lo tanto, los ETF, dependiendo de en qué estén invertidos, pueden ser una opción segura para los principiantes.

¿Cuándo se pueden vender ETF?

Una de las grandes ventajas de los ETF es su liquidez, lo que significa que son fácilmente convertibles en efectivo. Los inversores pueden comprar y vender sus fondos cualquier día que el mercado esté abierto.

Dicho esto, no hay garantía de que pueda obtener lo que pagó por la inversión.

¿Los ETF tienen alguna desventaja?

Los ETF tienen algunas desventajas, pero no suelen ser demasiado importantes:

El ETF es tan bueno como sus participaciones. Si el ETF posee activos de bajo rendimiento, tendrá un rendimiento deficiente. La estructura ETF no puede convertir el plomo en oro.

Los ETF no serán los de mayor rendimiento. Debido a su naturaleza diversificada, los ETF nunca estarán entre las inversiones de mayor rendimiento. Por ejemplo, un ETF de la industria automotriz nunca superará al productor de automóviles individual con mejor desempeño.

Los ETF pueden no estar tan enfocados como parecen. Algunos ETF dicen que le brindan exposición a un determinado país o industria ( como los ETF de blockchain ). En realidad, muchas de las empresas incluidas en estos ETF obtienen una parte sustancial de sus ganancias fuera del área objetivo. Por ejemplo, un ETF que se centre en Europa puede incluir a BMW, aunque la empresa automovilística alemana genera grandes ventas en todo el mundo. Por lo tanto, un ETF puede estar mucho menos enfocado en un nicho de inversión determinado de lo que su nombre le hace creer.

Por estas razones, querrá comprender qué activos posee un ETF determinado y si eso es lo que realmente desea poseer cuando compre el ETF.

Protéjase de la inflación con los ETF

La inflación es el aumento persistente de los precios a lo largo del tiempo y reduce gradualmente su poder adquisitivo. A medida que la economía reabrió después del cierre de COVID-19, las empresas y los consumidores se apresuraron a gastar, lo que elevó los precios de muchos bienes y servicios . Para protegerse de la inflación, necesita inversiones que aumenten más rápido que ella. Y una forma de hacerlo es ser propietario de los negocios, o acciones en ellos, que se benefician de la inflación.

A menudo, el beneficiario es un negocio de alta calidad que puede impulsar esos precios crecientes para los consumidores. Al poseer una participación en el negocio, a través de acciones o una colección de acciones en un ETF, puede beneficiarse cuando sus empresas aumentan sus precios. Por lo tanto, poseer acciones puede ser una forma de protegerse de la inflación .

Los inversores tienen una buena selección de ETF cuando se trata de cobertura contra la inflación . Dos de los ETF más populares incluyen fondos indexados basados en el índice Standard & Poor's 500 y el índice Nasdaq 100, que contienen negocios de alta calidad que cotizan en las bolsas estadounidenses:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO), con un índice de gastos del 0,03 por ciento

Invesco QQQ Trust (QQQ), con un índice de gastos del 0,20 por ciento

Ambos son fondos de bajo costo que le otorgan participaciones en algunas de las mejores empresas del mundo, lo que lo ayuda a protegerse de la inflación.

Qué saber sobre las criptomonedas y los ETF en 2022

Actualmente, no existen ETF que permitan invertir directamente en Bitcoin u otras criptomonedas . Varias empresas, incluida Fidelity , se han presentado ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para ofrecer ETF de Bitcoin, pero la agencia ha tardado en aprobarlos. En una declaración reciente, la SEC cuestionó si el mercado de futuros de Bitcoin podría respaldar la entrada de ETF, que no pueden limitar los activos adicionales de los inversores si un fondo se vuelve demasiado grande o dominante.

Sin embargo, existen ETF que invierten en empresas que utilizan la tecnología detrás de Bitcoin, conocida como blockchain . Estos ETF tienen acciones en empresas como Microsoft, PayPal, Mastercard y Square. Todas estas empresas utilizan la tecnología blockchain en diferentes partes de sus negocios. Una cosa que estos ETF no le brindan es la exposición directa a Bitcoin en sí, pero a medida que la tecnología blockchain continúa creciendo, las empresas en estos ETF podrían beneficiarse.

No está claro cuándo o si los ETF que invierten en Bitcoin u otras criptomonedas directamente estarán disponibles para su compra. Es importante recordar que las criptomonedas son inversiones altamente especulativas y no producen nada para sus dueños. Los ETF que se centran en blockchain pueden ser, en última instancia, una forma más segura de beneficiarse de su futura innovación.

Resumen: los mejores ETF de marzo de 2022